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Vencimento

Indica a data de vencimento do boleto.

Valor do Documento

Indica o valor do boleto.

Cedente

O Cedente nada mais é do que o nome do titular da conta onde o boleto esta sendo emitido, em muitos casos pode-se utilizar um nome diferente do titilar da conta, porém é sempre bom consultar o banco.

Agência / Código Cedente

Também conhecido como "Código de Cobrança" ou "Convênio", talvez este campo seja o mais importante de um boleto de cobrança, como o próprio nome já diz é a identificação do cliente junto ao banco. Para que se possa iniciar a emissão de boletos de cobrança é o banco que deve nos informar este código.

Não se pode confundir Código do Cedente com Número da Conta Corrente, são coisas totalmente diferentes, alguns bancos utilizam o código do cedente como sendo o número da conta, porém isto não é regra.

Nem é preciso dizer que um código de cedente incorreto vai fazer com que o crédito não seja efetuado na conta do cliente.

Nosso Número

Mais um campo importantíssimo do boleto de cobrança, o nosso numero é a identificação do boleto no banco e é aconselhável que ele não se repita para um mesmo cedente, embora alguns bancos permitam que isso aconteça.

Cada banco tem suas particularidades em relação ao nosso número, estas particularidades podem variar inclusive para carteiras diferentes de um mesmo banco. As particularidades mais comuns são sobre o tamanho do número que pode variar bastante de banco para banco.

Exemplo de particularidades são:

Banco do Brasil: O nosso número é precedido do código do convênio;

Itaú: O nosso número é precedido do código da carteira

Caixa Econômica: o nosso número é precedido do número 90,91,92, etc dependendo da carteira.

Tirando as particularidades de cada banco o nosso número deve ser um número seqüencial e tome cuidado com as particularidades da composição do nosso número, pois dependendo do banco se estiverem fora do padrão o crédito pode não ser efetuado na conta do cliente.

Número do Documento

O número do documento existe apenas para fins de informação e o banco não faz nenhum controle sobre ele, é comum que seja utilizado para informar o número de uma nota fiscal de venda, mas pode ser utilizado para qualquer fim obedecendo apenas o número máximo de caracteres estipulado pelo banco.

Espécie do Documento

Normalmente se vê neste campo a informação "DM" que quer dizer duplicata mercantil, mas existem inúmeros tipos de espécie, neste caso é aconselhável discutir com o cliente e até mesmo com o banco qual a espécie de documento será utilizada, a identificação incorreta da espécie do documento não vai impedir que o boleto seja pago e nem que o credito seja efetuado na conta do cliente, mas pode ocasionar na impossibilidade de se protestar o boleto caso venha a ser necessário.

Carteira

A carteira é a modalidade de cobrança que o cliente opera, é um número que caracteriza o tipo de cobrança que o cliente está trabalhando, exemplos de carteiras são "Cobrança Simples" e "Cobrança Registrada".

Cada banco tem seus próprios códigos de carteira e a utilização de um código de carteira incorreto pode fazer com que o crédito não seja efetuado na conta do cliente.

Sacado

O sacado é a pessoa para o qual o boleto está sendo emitido, podemos resumir dizendo que o sacado é o cliente do Cedente, ou aquele para o qual uma determina mercadoria foi vendida e o pagamento desta será efetuado por meio de boleto de cobrança.

Instruções

Campo livre e destinado a passar informações sobre o boleto de cobrança, em geral é utilizado para informar quanto de juros e multa deverá ser cobrado após o vencimento, ou ainda mensagens do tipo "Não receber após o vencimento".

ESPECIE DE DOCUMENTOS - ALGUNS

01 - Aluguel

02 - Apólice de seguro - AS

03 - Cheque - CH

04 - Contrato - C

05 - Contribuição Confederativa - CC

06 - Contribuição/Seguros - CS

07 - Dívida Ativa do Estado - DAE

08 - Dívida Ativa do Município - DAM

09 - Dívida Ativa da União - DAU

10 - Duplicata Mercantil/Indicação - DMI

11 - Duplicata Mercantil - DM

12 - Duplicata Rural - DR

13 - Duplicata de Serviço - DS

14 - Duplicata de Serviço/Indicação - DSI

15 - Fatura - F

16 - Letra de Câmbio - LC

17 - Mensalidade Escolar - ME

18 - Nota de Crédito Comercial - NCC

19 - Nota de Crédito de Exportação - NCE

20 - Nota de Crédito Insdustrial - NCI

21 - Nota de Crédito Rural - NCR

22 - Nota de Débito - NT

23 - Nota Promissória - NP

24 - Nota Promissória Rural

25 - Nota de Seguro - NS

26 - Outros

27 - Parcela de Consórcio - PC

28 - Recibo - RC

29 - Triplicata Mercantil

30 - Triplicata de Serviço

31 - Warrant